Легких денег не бывает
Заработать на росте цен на зерно или нефть частный инвестор может лишь в кино
У народа на руках все больше свободных средств, и все выше у него интерес к путям их сбережения и приумножения. О возможностях банков и паевых фондов все уже наслышаны. Но можно ли увеличивать капитал за счет операций с биржевыми товарами? Нефть, зерно все дороже и дороже, так, может, купить той же нефти тонну-другую, а через месяц продать процентов на десять больше?
Перспектива заманчивая и даже реальная. Но нигде, в том числе на бирже, легких денег не бывает. А там, где они все же крутятся, куда больше шансов потерять свои, чем забрать чужие. Товарные биржи, впрочем, как и фьючерсные, являются местом работы для профессионалов и тех немногих игроков, готовых идти ради прибыли на значительный риск.
А можно ли заработать обычному человеку, у которого припрятано на черный день тысяч пять-десять-двадцать долларов? Можно ли прикупить на сбережения вагон ржи, цистерну черного золота? А когда это богатство подорожает – продать, совершив классическую операцию «деньги – товар – деньги «плюс»?
Что касается сделок с реальной поставкой товара, то нет. Опрос операторов рынка показал, что единственный способ что-то сделать на рынке реальном – работать на нем виртуально. Дело тут не только и не столько в юридических ограничениях – проблема в экономической целесообразности. Если вы физически покупаете все эти вагоны-цистерны, благородные металлы в слитках, то надо решать проблемы, где их держать, как охранять, как гарантировать качество к моменту перепродажи. Все это хлопотно да к тому же дорого.
Грамотный специалист объяснит вам, что единственный способ обойти эти трудности – участвовать в чисто индексных сделках. Это значит – без поставки товара. Вам ведь нужна прибыль, а не пшеница или горючее, ведь вы же финансовый инвестор, а не настоящий покупатель товара.
Во всем мире на биржах торгуются фьючерсы (от английского «будущее») – контракты на поставку определенного актива, отвечающего стандартным условиям, в определенную дату. Родились они по необходимости. К примеру, фермеру нужны деньги на посевную, на уход за посевами, а средства у него появятся, только когда он продаст урожай. А почему бы тогда не продать этот урожай заранее, еще весной, оговорив приемлемую для себя цену? Выгодную самому фермеру – он получит и средства, и гарантированную прибыль. Выгодно и покупателю контракта, ведь к осени цена кукурузы может подрасти, и он продаст свой контракт какой-нибудь крупной компании. Потом уже на бирже пришли к выводу, что оперировать контрактами на ту же кукурузу можно и не собираясь ее покупать или продавать на самом деле, а рассчитывая извлечь выгоду из хорошего знания конъюнктуры рынка.
Например, в Нью-Йорке цена барреля нефти российского сорта Urals – 70 долларов. Вы заключаете контракт, что через месяц приобретете его по цене, скажем, 72 доллара. Да не один баррель, а побольше… Время идет, и к моменту, когда срок обращения контракта завершается, оказывается что баррель стоит 75 долларов. Бегать и продавать ваш контракт нет необходимости – клиринговая палата прибавляет вам по 3 доллара прибыли на каждый баррель.
По такому же принципу заключаются сделки с зерном, какао, никелем – да со всем на свете. Фьючерсы можно перепродавать, не дожидаясь, пока выйдет срок их исполнения. Роль товарных бирж сводится не только к предоставлению площадки для заключения соглашения, но и к гарантированию честности расчетов, а также платежеспособности контрагентов. Даже для такого фантастического товара, как погода, есть спрос, и фьючерсы на нее успешно обращаются.
В современном мире объем сделок с реальной нефтью, металлами и прочим намного меньше, чем оборот по чисто спекулятивным контрактам на эти товары. Этот факт приводит в ужас антиглобалистов, которые считают бесчестным извлекать прибыль чисто спекулятивным путем, не производя реального товара, не оказывая услуг. Однако это не так. Фьючерсы нужны и производителям, ведь именно они получают за них деньги, и конечным покупателям – они получают гарантии поставки товара в нужный срок по заранее оговоренной цене. А то, что часть денег при этом прилипает к рукам спекулянтов, погоды не делает. Ведь когда выигрывают одни, другие проигрывают.
Однако игры с фьючерсами не для новичков с небольшими деньгами и вообще пока не для нас. На российских биржах обращается не так много видов фьючерсов, а главное – никто не может гарантировать выигрыш. В примере с нефтью, который мы уже рассматривали, внезапно может оказаться, что запасы черного золота в государственных хранилищах США намного выше, чем первоначально обещали аналитики. Нефть дешевеет до 68 долларов, и не вам должны деньги, а совсем наоборот. Клиринговая палата биржи спишет убыток с вашего депозита.
Несколько неудачных сделок – и сбережения вашей семьи исчезают. И ни один комитет обманутых вкладчиков не поможет. Сам виноват, нечего было с большими мальчиками на деньги играть.
Есть старый биржевой анекдот. Инвестор приходит к своему брокеру и спрашивает с волнением и надеждой: «Что, моих денег больше нет?» Тот отвечает: «Почему это нет? Деньги есть, просто теперь они принадлежат другим людям».
Для спокойной жизни у инвесторов есть другие пути – покупка недвижимости, депозиты. Хотя, с другой стороны, если вы чувствуете себя экстрасенсом и у вас есть свой человек в небесной канцелярии, то почему бы в самом деле не купить немножечко погоды?